Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Nine Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000050 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Klare Regeln schützen Sie und uns.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir systematisch. Als Lizenznehmerin der Curaçao eGaming (Lizenznummer 8048/JAZ2019-000050) unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Jurisdiktion. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für das gesamte Prüfprogramm.

Unser Risikomanagement folgt dem Grundsatz „Kennen Sie Ihren Kunden“: Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Risikofaktoren, dokumentieren alle Prüfentscheidungen und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Verstöße ziehen die sofortige Sperrung des Kontos nach sich.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und fortlaufend
• Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen
• Interne Audits und unabhängige Überprüfung unserer Kontrollen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten gemäß Lizenzanforderungen

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenverifizierung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder verdächtigen Mustern jederzeit zusätzlich.

Für die Auszahlung brauchen wir drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden nach Einreichung vollständiger Unterlagen. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter „Verifizierung“ hoch; ein E-Mail-Versand ist nicht nötig und wird von uns auch nicht angefragt.

• Schritt 1: Melden Sie sich im Konto an und öffnen Sie den Bereich „Verifizierung“.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis in lesbare Qualität hoch.
• Schritt 3: Wir prüfen die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Bei fehlenden oder unlesbaren Dokumenten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.
• Schritt 5: Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden verarbeitet.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsverhalten und angegebenem Profil fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen der Zufluss hervorgeht. Die Dokumente prüfen wir vertraulich, speichern sie verschlüsselt und geben sie niemals an Dritte ohne Rechtsgrundlage weiter.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen, ob Beträge, Häufigkeit und Zahlungsmethoden zum Profil passen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per Banküberweisung auf ein Konto auf Ihren Namen.

Unsere Limits: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung je 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallet-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Eigene Gebühren erheben wir nicht.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster
• Manuelle Freigabe bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten
• Auszahlung nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmethoden
• Keine Auszahlung an Dritte oder auf fremde Konten

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungsfunktionen bleiben in der Regel offen, solange kein Betrugs- oder Geldwäscheverdacht besteht.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto umgehend, frieren betroffene Guthaben ein und melden den Vorgang an die Behörden. Widerrechtliche Guthaben verfallen gemäß Lizenzbedingungen. Gegen eine Aussetzung können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] Einspruch erheben; wir antworten innerhalb von 24 Stunden, da unser Support rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und der Abwehr rechtlicher Ansprüche.

Gespeichert wird verschlüsselt mit Zugriff nur für autorisiertes Compliance-Personal. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern, wir stellen diese auf Wunsch zur Verfügung.

Häufige Fragen zu Nine Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt zunächst. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Einreichung vollständiger und lesbarer Unterlagen. Fehlt etwas, melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Dritte oder fremde Konten fließen. Nur so können wir sicherstellen, dass Auszahlungen ausschließlich an Sie gehen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach 30 Tagen ohne vollständige Unterlagen setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt erhalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.